商报寻找“重庆十佳理财团队”系列报道1

　　华夏银行重庆大坪支行理财团队
一支专业、诚信、亲民的理财团队

推荐机构：华夏银行重庆分行

记者 刘定云

“大坪周边银行网点众多，客户总是在比较风险、比较收益后亲切地走回网点找我们的理财经理吴小妹”。

日前，记者走进了华夏银行重庆分行推荐的“重庆十佳理财团队”候选机构—华夏银行重庆大坪支行理财团队，一开始该团队领头人、支行助理行长何维女士就这样夸奖他们的理财经理“吴小妹”。

“吴小妹”名叫吴丽娟，曾在华夏银行重庆分行财富中心当过理财经理，在大坪支行从事理财经理工作还不足3年，拥有AFP资格（金融理财师），工作中，“吴小妹”笑容甜美、待人亲切、专业解释通俗易懂，深得客户的喜欢，是大坪支行理财团队5人组中的“人气王”。

大坪支行理财团队一共有5个人，除“吴小妹”、领头人何维之外，还有王桥、黄敏和王婷三人。5人中，吴小妹、黄敏、王婷都拥有AFP资格，其他2人正在考取中。

理财，让您收益更多，生活更美好

据介绍，华夏银行大坪支行这支理财团队自成立以来一直秉承“理财，让您的收益更多一点，生活更美好一点”为服务客户的宗旨，以“甘心为您”为服务理念，坚持持续提升对客户需求的认识，推动建立以客户为中心，以传统银行业务为基础、以资产管理业务为纽带、满足客户资产增值为核心的业务模式。通过构建专业产品组合、搭建高效服务平台、整合全面资源服务于周边社区居民，倾心打造一支“专业、诚信、亲和的社区理财团队”。这也是华夏的每一位员工一如既往坚持用心服务对客户的准则。

走“专业、诚信、亲民”的理财道路

何维介绍，华夏银行大坪支行地处大坪核心区，周边有嘉华鑫城、恒大名都、龙湖时代天街等多个居民小区，理财的客户主要以小区内的中老年客户居多。基于客户特点，华夏银行大坪支行理财团队就因地制宜，制定了相应的理财策略，提出了打造“一支专业、诚信、亲民的理财团队”的目标。一方面，要求团队成员精心学习理财知识，提升理财技能。同时，还要让他们学会“用群众语言去理财”，理财条款、风险解释要通俗易懂；另一方面，要诚实守信，按照银监会和华夏银行重庆分行要求，透明销售，不欺骗、不误导，多从客户角度考虑，将为客户的理财当成自己的理财，在工作中充分体现和传播华夏银行“甘心为您”的服务理念。为此，该团队经常在周边小区开展“金融知识进万家，理财观念普大众”的社区营销活动，在大坪周边额小区中，几乎每个月都可看到他们亲和地探身为居民讲解理财知识的身影，看到他们耐心细致讲解“金字塔”模式合理配置资产的专注，看到他们亲切、连比带划给居民讲解教如何看待理财产品说明书，如何看待理财的风险，等等。也正是在这些活动中，社区居民才认识了吴丽娟等，并亲切地称吴丽娟为“小吴”或“吴小妹”，成为基层银行开展理财工作的一道风景。

正是基于这种替客户着想，走专业、诚信、亲民的道路，华夏银行大坪支行理财团队取得了辉煌的成绩。截至目前，该管理的个人金融资产总量超过7亿元，理财余额一直名列华夏银行重庆分行前三名，管理的理财个人客户超过1000户。其中，在华夏银行今年6月季末的理财产品销售竞赛中，通过社区宣传、普及理财知识，“吴小妹”一人就创下了单月新增3000万元的理财资金销量的佳绩。

新闻链接

理财团队成员风采展及2014年理财前瞻

何维：华夏银行大坪支行理财分管行长

座右铭：专业、诚信、一心为您。

理财前瞻：2014年经济应该有温和的复苏，建议资产中加配股票类的品种。2014年将会有更多创新的金融投资工具出现在市场上，产品的风险和收益都会有放大，专业人士的帮助会成为投资理财成败的关键指标。

建议普通投资者多多借助专业理财师的“脑力”来做出投资判断，理性应对，作出合理的资产配置。

套用股神巴菲特先生的话就是：“在任何市场情况下都应该记住三件事：1.本金安全；2.本金安全；3.本金安全。”

吴丽娟：华夏银行大坪支行理财经理（AFP）

理财风格：讲究配置，稳健至上。

座右铭：鸡蛋分篮装，财富智慧涨。

理财前瞻：2014国民经济整体来说是踩着调整的稳步基调“稳中有涨”，建议理财市民以稳健投资策略为主，投资一些收益相对固定的产品，比如理财发行的固定收益类产品、货币市场基金、债券基金等，调整一小部分资产可以踩着反弹节奏，做一些小反弹行情。

王桥：华夏银行大坪支行个人客户部经理

理财风格：趋势投资，稳健收益。

座右铭：尊重客户需求，尊重市场规律，遵守职业道德。

理财前瞻：理财市场必然随着利率市场化趋势的来临，经历一场爆发式的增长，这是市场选择的结果。

黄敏：华夏银行大坪支行个人客户经理（AFP）

理财风格：理性投资，理财共赢。

座右铭：服务为先，理财规划。

理财前瞻：随着利率市场化的来临，2014年将突出一个“变”字，对宏观决策层来说，通胀的压力再次呈现，稳定经济增长的压力或更大一些。着眼于普通老百姓建议还是以稳健为主，合理配置资产，分散投资以确保风险分担。

王婷：华夏银行大坪支行个人客户经理（AFP）

理财风格：进行资产配置，实现财富增值。

理财座右铭：当好您的财富管家，助您实现财富自由。

理财前瞻：财富多元化，抵御通货膨胀，使个人资产增值保值，大家的理财意识不断提高。过去5年的震荡，投资者的风险意识大大增强，对于投资回报的期望开始降低，这使得市场中各种理财产品大行其道。在这种环境下，黄金、保险、基金、信托等理财产品根据客户个人需求做好资产配置，实现理财多元化会更有利于抗风险的同时实现收益率。